Налоги, законы, бизнес

Как исключить компанию из черного списка банков?

21 апреля 2018 г. вступило в силу Указание от 30.03.2018 № 4760-У в нем определены правила работы межведомственной комиссии при Центробанке, в которую можно пожаловаться, если обслуживающий банк не принял доводы клиента и не разблокировал или не открыл счёт. Банки теперь должны уведомлять своих клиентов не только об отказах в совершении операций, заключении договора банковского счёта, о расторжении договора, но и о причинах таких мер. Клиент с учётом полученной информации вправе представить документы и (или) сведения об отсутствии оснований для подобных решений. Банк рассмотрит полученные сведения и сообщит клиенту о принятом решении в течение 10 рабочих дней. Если банкиры отказали, он может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. После сообщения банка о причине отказа проводить операцию или открывать счёт клиент может представить доказательства необоснованности такого решения. Банк в течение 10 рабочих дней должен рассмотреть доказательства и сообщить клиенту, устранены причины для отказа в обслуживании или нет. Если отказ не отменяется, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. В комиссию следует подать заявление, направить его можно по обычной почте или в электронном виде. На рассмотрение жалобы отводится 20 рабочих дней. Рассмотрев обращение клиента и обоснование банка, комиссия может оставить её решение в силе либо отменить его. Комиссия уведомит о своем решении заявителя и банк не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения. В случае отмены комиссией решения, банк обязан сообщить Росфинмониторингу, чтобы компанию исключили из черного списка подозрительных клиентов и провести спорную операцию или открыть счёт. Если комиссия оставила решение в силе, у компании остается возможность обжаловать его в суде. Обжаловать можно и старые отказы!