Деньги вперёд

Несмотря на то, что ЦБ пока так и не получил статус субъекта оперативно-розыскной деятельности (ОРД), его сотрудники все равно поработают тайными покупателями. В десятых числах апреля в Службе текущего банковского надзора (СТБН) было совещание, на котором кураторам банков объявили, что теперь они будут звонить в колл-центры и отделения банков, представляясь потенциальными клиентами, желающими разместить какую-либо сумму денег, рассказали наши источники. Задача — выявлять «черные ставки» вкладов, другие дополнительные условия, не указанные в договорах, но увеличивающие доходность депозита. А еще признаки забалансовых вкладов, а также сложные продукты, которые банки, как правило, не продают физлицам. Найденные нарушения не будут являться самостоятельным доказательством, как раз из-за отсутствия статуса ОРД у ЦБ. Но ничего не помешает ЦБ рекомендовать устранить нарушения, или же направить внеплановую проверку, которая зафиксирует уже эти нарушения в акте проверки.