Блог о надёжных инвестициях

🏔 Трасты - инструмент защиты капитала.

Финальная статья про инструменты в этом году. Пишу опять в самолёте 😁 дальше будет отпуск, поэтому если писать и буду, то редко. Главное - итоги года подведём :) вырисовываются очень любопытные результаты работы портфелей. А с 8 января возобновим темп! 🔹Итак, что такое трасты и зачем они нужны? Траст - это форма защиты капитала. Это не корпорация, не организация, но может делать всё то же, что и юрлицо. Траст - это комплекс договорённостей, оговаривающих права на собственность и правила управления ею. 🔹Зачем они нужны? 1. Приватность. По мере роста вашего капитала всё более насущной становится проблема конфиденциальности. Если о ваших деньгах много кто знает, тогда включается правило "Нужно делиться". Желающих оторвать себе кусочек вашего богатства становится все больше. Поэтому когда говорим о деньгах, то есть золотое правило: деньги любят тишину. Делиться нужно прежде всего с государством :) АСК-3, автоматический обмен налоговой информации, закон о КИКах... Похороны банковской тайны уже давно произошли. Однако трасты позволяют сохранить конфиденциальность владения. Вы можете всё так же пользоваться своими деньгами, но с вами связать их уже не получится. 2. Ограничение расходования "Спрятать деньги от себя подальше" - эта проблема продолжает звучать из уст клиентов )) если вы имеете слабость к какому-то виду шоппинга, или просто понимаете, что можете в один момент психануть и купить яхту - вы можете сами на себя наложить ограничение по расходам. Например, назначить себе ренту $10000 в месяц. А остальное запретить себе снимать :) И будет контролирующее лицо, которое, в случае чего, будет бить вам по рукам. 3. Наследование А вот это очень насущная проблема! Российская система наследования - не самое лучшее решение. Нужно от полугода чтобы вступить в наследство. От полугода и до бесконечности, если есть сторона, решившая судиться до упора. А еще иногда на похоронах вы неожиданно знакомьтесь с "родственниками", которые еще и на что-то претендуют в судебном порядке. Например, мой коллега на похоронах в 40 с лишним лет узнал, что у него есть "брат". "Радости"-то было! Но наследство было упаковано грамотно, так что "брат" пошел лесом. А чем вы богаче - тем больше претендентов на то, что после вас останется... Но в нашем законодательстве есть плюс! У нас пока что нет налога на наследство! Но мы же прогрессивная страна? За рубежом есть, а у нас нет! Непорядок! Ну, вы поняли... Траст позволяет вступить в наследство в течение двух недель, без налогов, без возможности оспорить и с четкими правилами: кто и как может распорядиться наследством. 4. Оптимизация платежей 5. Корпоративное структурирование Тут углубляться не буду, скажу так: создать холдинг компаний, завернуть в траст, используя законодательные преимущества оффшоров - для некоторых задач это гораздо более правильно, чем сделать ОООшку с кучей ОКВЭДов. 6. Передача собственности. Бывает и так, что внутри семьи очень сложные отношения и нужно передать активы третьей стороне, без возможности оспорить... 7. Налоговая оптимизация Здесь тоже понятно. Гораздо приятнее платить 1% налогов, а не 13%... и снова оффшоры и траст вам помогут. Это очень влияет на окупаемость всей затеи ;) 8. Защита от кредиторов. Ваши деньги будут неотчуждаемы даже по решению суда. Траст - это сложная взаимосвязь физлиц и юрлиц, с точки зрения суда - практически невозможно разобраться где что кому принадлежит и где и с кем вообще судиться о_О Разберем на примере простого принципа. Для разных задач лучше подходят разные юрисдикции: Управляющая компания - в одной стране; Активы - во второй; Бенефициары - в третьей. Вот и что делать бедным юристам?) 9. Инвестирование Внутри траста может быть что угодно: бизнес, недвижимость, деньги на счетах в банках, накопительные страховые контракты, брокерские счета (ваши и ваших родственников)... Любые активы. Ваши и вашей семьи. Каждый актив получает вышеозначенные бонусы :) (Продолжение ниже👇🏻)